Suspicious Transaction Report (STR) - AML Context¶

ระบบการติดตามและรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย (STR Monitoring)
เพื่อให้เป็นไปตามเกณฑ์ของบริษัทฯและทางการ บริษัทฯจึงจัดให้มีการตรวจสอบธุรกรรมที่เข้าข่ายต้องรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยตามเงื่อนไขดังนี้

1. Deposit Cash 3 Party คือ ฝากเงินโดยใช้บัญชีของบุคคลอื่น > 3 ครั้งใน 30 วัน
2. Deposit Cash Sprit คือ ฝากเงินโดยแตกย่อยรายการ (แตกย่อยรายการ > 4 ครั้ง และมูลค่า >= 2 ล้านบาท ต่อวัน)
3. Deposit Cash 10x Credit line คือ ฝากเงินมูลค่าเงิน 10 เท่าของวงเงิน
4. Deposit Coin 10x Credit line คือ ฝากเหรียญมูลค่า 10 เท่าของวงเงิน
5. Different IP คือ ถอนเหรียญจาก IP ประเทศ ไม่สอดคล้องกับที่อยู่ปัจจุบันของลูกค้า > 3 ครั้งใน 30 วัน
6. Risk Country IP คือ ถอนเหรียญจาก IP ประเทศในกลุ่มเสี่ยง
7. Not Trade คือ ฝากเงินแต่ ไม่มีรายการซื้อ แล้วถอนเงินออก (นับวันเทรด จากวันที่ถอนย้อนหลัง 30 วัน) 3 ครั้ง ใน 30 วัน
   หากระบบตรวจพบลูกค้าที่มีพฤติกรรมเข้าข่ายต้องรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยตามเงื่อนไขข้างต้น ระบบจะนำรายการดังกล่าวมาตั้งเป็นงานรออนุมัติที่เมนู To do list -> STR Monitoring

เมื่อพนักงานเข้ามาตรวจสอบจะเห็นรายการ Pending อยู่ดังนี้

วันที่ทำรายการ (Transaction Date) คือ วันที่ที่พนักงานต้องการดึงข้อมูล โดยระบบจะดึงข้อมูลของเดือนก่อนหน้าเสมอ เช่น ถ้าพนักงานใส่วันที่เป็น 25/11/2022 ระบบ จะใช้ข้อมูลจากหลังบ้านนับจากวันที่สิ้นเดือนก่อนหน้า คือ 31 ตุลาคม 2022 ย้อนหลังกลับไป 30 วัน เพื่อตรวจสอบธุรกรรมของลูกค้า
STR Type คือ ประเภทธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย แสดงเป็น Dropdown List ตามเงื่อนไข (มีที่ให้เพิ่ม/ลด เงื่อไขได้)

โดยตารางรายละเอียดการฝากเงินของลูกค้าเป็นดังนี้
ตารางส่วนที่ 1 แสดงรายละเอียดทั่วไปของลูกค้า

ตารางส่วนที่ 2 แสดงกลุ่มเสี่ยง วันที่ในการทำ Review ข้อมูลต่างๆของลูกค้า และ ประเภทธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย (STR Type)

โดย พนักงานสามารถเข้าไปดูรายละเอียดการจัดกลุ่มเสี่ยงได้ด้วยการคลิ๊ก

ดูรายละเอียดข้อมูลต่างๆของลูกค้า (Customer Detail)ได้โดยการคลิ๊ก
ซึ่งระบบจะแสดงมาอีก 1 หน้าจอดังนี้

ดูรายละเอียดธุรกรรมของลูกค้าที่ทำให้เข้าเงื่อนไขต้องรายงาน STR ได้โดยการคลิ๊ก
ซึ่งระบบจะแสดงหน้าจอตามประเภทของธุรกรรม ดังนี้